Cómo calcular las devoluciones de existencias
Al invertir en acciones, es crucial comprender cómo calcular los rendimientos. Ya sea que se trate de negociación a corto plazo o una tenencia a largo plazo, los cálculos de rendimientos precisos pueden ayudar a los inversores a evaluar la efectividad de la inversión, optimizar las estrategias y tomar decisiones más inteligentes. Este artículo introducirá en detalle el método de cálculo de los retornos de existencias y mostrará fórmulas y ejemplos relevantes en combinación con datos estructurados.
1. Conceptos básicos de devoluciones de acciones
Las ganancias de las acciones generalmente incluyen dos partes:Ganancias sobre el capital(Recompensas por el aumento de los precios de las acciones) yIngreso de dividendos(Dividendos de efectivo o acciones emitidos por la Compañía). Aquí hay dos formas de calcular los beneficios:
| Tipo de ingresos | Fórmula de cálculo | ilustrar |
|---|---|---|
| Ganancias sobre el capital | (Venta de precio - Precio de compra) × Número de acciones mantenidas | Aplicable a las ganancias causadas por el aumento de los precios de las acciones |
| Ingreso de dividendos | Dividendo por acción × número de acciones mantenidas | Adecuado para dividendos en efectivo o acciones |
2. Cálculo del ingreso total
El ingreso total es la suma de las ganancias de capital y los ingresos por dividendos. La fórmula de cálculo es la siguiente:
| Ingresos totales | Fórmula de cálculo |
|---|---|
| Ingresos totales | Ganancias de capital + ganancias de dividendos |
3. Cálculo de la tasa de rendimiento
La tasa de rendimiento es un indicador importante para medir la efectividad de la inversión, generalmente dividida enTasa de rendimiento simpleyTasa de rendimiento anualizada.
| Tasa de retorno | Fórmula de cálculo | ilustrar |
|---|---|---|
| Tasa de rendimiento simple | (Ingreso total / monto inicial de inversión) × 100% | Adecuado para inversiones a corto plazo |
| Tasa de rendimiento anualizada | ((1 + tasa de rendimiento simple)^(1 / número de años de inversión) - 1) × 100% | Adecuado para la inversión a largo plazo |
IV. Análisis de muestra
Supongamos que el inversor A compra 100 acciones de una compañía a un precio de 10 yuanes por acción, y lo vende por 1 año después de mantenerlo por 12 yuanes por acción, con un dividendo de 0.5 yuanes por acción durante el período. Calcule sus devoluciones y tasas de rendimiento:
| proyecto | Proceso de cálculo | resultado |
|---|---|---|
| Ganancias sobre el capital | (12 - 10) × 100 | 200 yuanes |
| Ingreso de dividendos | 0.5 × 100 | 50 yuanes |
| Ingresos totales | 200 + 50 | RMB 250 |
| Tasa de rendimiento simple | (250 /1000) × 100% | 25% |
| Tasa de rendimiento anualizada | ((1 + 0.25)^(1 /1) - 1) × 100% | 25% |
V. Otras precauciones
1.Costo de transacción: Al calcular realmente los ingresos, se deben deducir los costos de transacción, como las tarifas de manejo y el impuesto de timbre.
2.Efecto de interés compuesto: En la inversión a largo plazo, la reinversión de dividendos aumentará significativamente la tasa de rendimiento anualizada.
3.Factor de tiempo: Los rendimientos de diferentes períodos de tenencia varían mucho, y el método de cálculo apropiado debe seleccionarse en función de los objetivos de inversión.
A través del análisis anterior, los inversores pueden tener una comprensión más clara de los métodos de cálculo de los rendimientos de las acciones, evaluando mejor los efectos de inversión y la optimización de estrategias.
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